+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Продажа банковских карт

Продажа банковских карт

Еще с января года мошенники запустили новую схему обмана и афер. Да, ввязавшись в эту сделку с мошенником, вы действительно можете заработать тысячи рублей, но при этом рискуете получить от 3 лет в места, не столь отдаленные. Подавляющее большинство людей пользуются банковскими картами. У кого то она одна, у кого то две, а у кого то и больше. Но бывает и так, что у вас лежит карта, которой вы не пользуетесь.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: ПОКУПАЕМ В ДАРКНЕТЕ КАРТУ С БАЛАНСОМ

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Покупка банковских карт в даркнете

Здравствуйте, хочу поинтересоваться какая ответственность и есть ли она вообще за продажу дебетовых банковских карт, которые я сам купил у людей оформивших их на себя по доброй воле? Сама продажа не влечет ответственности, а вот дальнейшие действия, которые будут произведены с использованием данных карт караются уголовной ответственностью.

В дополнение к сказанному хотелось бы добавить, что продажа карт может быть сопряжена с совершением таких преступлений как легализация средства, добытых преступным путем — ст. Если вы в дальнейшем перепродаете данную карту и с ней совершаются неправомерные действия, то вы можете быть привлечены в качестве соучастника или пособника по указанным делам.

А это к чему? По моему уже про собственника кварты говорил другой юрист. Зачем повторять что уже сказано и развивать тему? Здравствуйте, если речь о продаже банковских карт, на которых нет денежных средств, то это вполне возможно. Поскольку карта является лишь средством доступа к расчетному счету.

В принципе нет, если, тем более, на ней нет денежных средств. Однако, банк по такой карте имеет право приостановить все операции до подтверждения того, что произошла замена лица в обязательстве. Но для вас это особого значения не имеет, как я понимаю. Однако, если в дальнейшим покупатель будет использовать карту в мошеннических целях, вас также могут привлечь к ответственности, поэтому, как минимум свои отношения следует оформить договором.

Добавлю, что, если такая продажа будет носить систематический характер, то вполне возможно предъявление обвинений в незаконном предпринимательстве — ст. А, если речь идет о поддельных банковских картах, которые именно предназначены для проведения мошеннических операций, или продажа дубликатов банковских карт, что весьма распространено в настоящее время, то нельзя исключать привлечение к ответственности по ст.

Мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, — наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

Деяния, предусмотренные частями первой, второй или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, — наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Также уточню данный ранее ответ. Тут еще имеет значение договор, подписанный между банком и держателем карты. Скорее всего в соответствии с его условиями карта является собственностью банка, а соответственно вы или иное лицо и вовсе не имеете право на продажу данной карты.

Поэтому в итоге, помимо возможности привлечения к ответственности в рамках уголовного законодательства, вполне вероятно и предъявление претензий со стороны банка.

Но здесь уже претензии в связи с передачей имущества, переданного в о временное пользование, будут предъявлены в первую очередь к тому, кто карту оформлял. А вам опять же предъявлены обвинения в мошенничестве — так как вы не можете продавать имущество, которое вам не принадлежит.

Обобщая данные раннее ответы, хочется все же обратить ваше внимание на то, что, если в договоре с банком указано, что карта его собственность, описанная вами схема продаж — незаконна. Я лишь конкретизировала свой ответ. Когда я свой ответ писала никаких подобных ответов еще не было.

Рекомендую вам следить за качеством своих консультаций в первую очередь. А не заниматься поиском повторов или того, чьи именно мысли были первыми. Проблемы могут возникнуть у тех. Неизвестно для чего они будут использоватьчя. Если будут например мошеннические действия с использованием вашей карты, то последствия будут.

Счет же открыт на держателя карты. Карта продается с доступом к ней, то есть покупатель будет иметь пин код. В тоже время бывший владелец карты может снять деньги по этой карте в банке, предъявив свой паспорт например, заявив об ее утери и снять все деньги.

Не советую вам Олег заниматься подобным видом бизнеса, он не законный это точно. При каких либо серьезных действий с движениями денег по данным картам, уголовное дело или еще что нибудь, цепочка вся будет распутана и вы в ней окажетесь.

Олег, а вы не думали что таким образом данные люди могут делать как говориться деньги на вас. Что мешает продать человеку пустую карту, даже с пин кодом, затем дойти до ближайшего банка и аннулировать ее? Поэтому вся эта затея мутная. Всем понятно для чего нужны людям карты оформленные не на них, но все это опасно и ненадежно.

И как говорила уже коллега, у полиции все уже наработано в этой сфере. Вы можете более подробно рассказать о процессе?

Для ответа на Ваш вопрос об ответственности за продажу дебетовой карты. В зависимости от ситуации мотивации продажи карты и дальнейшего использования , Вы можете быть привлечены к уголовной ответственности.

Проблемы будут при дальнейшем использовании у тех на чье имя эти карты оформлены. Не возврат кредитных средств например. Сама карточка является собственностью банка и подлежит возврату по окончании срока, поэтому продать ее нельзя.

В данной ситуации не приходится говорить о том, что ответственности никакой не будет. Однако с крайне большой долей вероятности такие карты могут быть использованы в мошеннических действиях. В частности, скупка чужих карт практикуется для их использования в мошенничестве в интернете — делается сайт по продаже товаров со скидками, гражданам предлагается оплатить на карту физического лица — якобы менеджера компании, потому что внезапно возникли проблемы со счетом компании и т.

Естественно, при такой схеме, если правоохранительные органы начнут ею заниматься, цепочка приведет к вашей персоне. Будут выясняться мотивы деятельности, цели и т. К тому же обратите внимание, что эмиссия банковских карт осуществляется исключительно банками.

Именно за продажу банковских карт ответственность не предусмотрена. Возможно, мошенничество с использованием банковских карт ст. Тут возможно только нарушение налогового законодательства, если откроется, что вы от купли -продажи имеете доход, а налоги не платите.

Ответственности за данный вид сделки не предусмотрен, несмотря на то, что она конечно будет незаконной и может быть оспорена банком по ст.

Для того чтобы привлечь к ответственности продающего по ст. Иные негативные моменты коллеги описали достаточно подробно. Консультируйтесь с юристом онлайн. Категории Общие вопросы Запрещена ли продажа дебетовых карт?

Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации. Мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации , — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

Oleg вы в дальнейшем можете быть привлечены как соучастник или пособник преступления, если через вашу карту прогонят деньги, которые получены преступным путем.

То есть по основной проблеме которая может возникнуть: Юсупов Азизбек Это дебетовая карта, а не кредитная. Осокина Валентина Юрьевна Также уточню данный ранее ответ. Осокина Валентина Юрьевна По моему уже про собственника кварты говорил другой юрист. Осокина Валентина Юрьевна А правила проекта вы не читали?

Oleg В принципе нет, если, тем более, на ней нет денежных средств. Чернобавский Дмитрий Я уже уточнила свой первый ответ, смотрите выше. А правила проекта вы не читали? Вы же в свою очередь своими комментариями, не относящими к теме консультации, не помогаете, к сожалению, клиенту решить его проблему, нарушая правила приведенного вами же п.

И якобы решать этот вопрос будут жильцы дома голосованием! Когда покапали квартиру специально выбирали с видом. Имеют они право на постройку? Кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт следующих видов: Расчетная дебетовая карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита — суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и или кредита, предоставляемого кредитной организацией — эмитентом клиенту принедостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств овердрафт.

Клиент совершает операции с использованием расчетных дебетовых карт, кредитных карт по банковскому счету далее — соответственно счет физического лица, индивидуального предпринимателя, юридического лица , открытому на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение операций с использованием расчетных дебетовых карт, кредитных карт, заключаемого в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации далее — договор банковского счета.

Исходя из вышесказанного, продажа своей дебетовой карты не предусмотрена законом. С уважением, Шелковая Наталья Николаевна.

Не могу согласиться с утверждением, что за это ничего не будет. Мошенничество с использованием платежных карт введена Федеральным законом от В основном статья УК РФ. Юсупов Азизбек юрист, г. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю в ред.

Федерального закона от Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций: Перечень таких государств территорий определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ФАТФ , и подлежит опубликованию; пп.

Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.

Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и или иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно по расходованию денежных средств и или иного имущества указанной организацией подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной рублей, или превышает ее.

Кредитные организации и некредитные финансовые организации, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, уведомляют уполномоченный орган о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых депонированных аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада депозита и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг обществами, указанными в абзаце первом настоящего пункта, в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом.

Операции по второму и последующим зачислениям денежных средств на отдельные счета, указанные в абзаце первом настоящего пункта, с иных отдельных счетов или по списанию денежных средств с этих отдельных счетов на иные отдельные счета подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 50 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 50 миллионам рублей, или превышает ее.

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

С этим перемудрил согласен. Ответы других я не читал. Осокина Валентина Юрьевна Сама карточка является собственностью банка и подлежит возврату по окончании срока, поэтому продать ее нельзя.

За передачу банковской карты можно будет попасть в тюрьму

Некоторые банки предлагают клиентам застраховать карты от действий мошенников. Такая услуга может стоить несколько тысяч рублей в год. Как устроено страхование банковских карт и выгодно ли платить банкам за спокойствие?

Донецк, Киевский Вчера Киев, Оболонский Сегодня Одесса, Киевский Сегодня

В стране появился новый вид аферистов с пластиковыми картами. Действуют они нагло и в открытую. На электронный адрес сотрудника "Известий" пришло рекламное письмо. В нем некая фирма предлагала продать ей действующие дебетовые банковские карты.

Продажа банковских карт РФ, Укр

Рядовые граждане невольно становятся соучастниками мошенников. Как сообщает ЦБ, участились случаи скупки у граждан банковских карт, на которых нет средств. Поэтому Банк России предупреждает население об ответственности за продажу карт третьим лицам. Первоначальный держатель карты может даже оказаться за решеткой. С 15 мая этого года официально запрещено анонимно переводить деньги с одного счета физического лица на другой. Именно эту банковскую услугу использовали для легализации доходов, полученных преступным путем. Однако на смену им пришел другой вид мошенничества.

Продажа и покупка дебетовых карт [премодерация]

Продажа банковских продуктов требует в первую очередь умения правильно выявить, сформировать и удовлетворить потребности потенциального клиента. Важную роль в этом процессе играет качество подготовки контактного персонала, в частности сотрудников банковского call-центра. Переоценить место call-центра в системе коммуникации с клиентами невозможно, ведь в большинстве случаев клиентская база банка насчитывает тысячи, а то и десятки тысяч контактов, требующих постоянной работы. Операторы обслуживают входящие и исходящие звонки, работают над пополнением клиентской базы и консультируют потребителей по любым вопросам.

Мы предоставляем любые дебетовые карточки в самых разных банковских учреждениях России без привязки к физическому либо юридическому лицу.

Заработать, продав оформленную на ваше имя карту, предлагают мошенники. Казалось бы, отдаешь карту с нулевым балансом — чего бояться? Какие опасности таят в себе подобные махинации — в материале Dengi. В России набирает обороты мошенничество, когда платежные карты используются без согласия владельца, предупреждает Центробанк.

OLX.ua - объявления №1 в Украине - банковская карта

Здравствуйте, хочу поинтересоваться какая ответственность и есть ли она вообще за продажу дебетовых банковских карт, которые я сам купил у людей оформивших их на себя по доброй воле? Сама продажа не влечет ответственности, а вот дальнейшие действия, которые будут произведены с использованием данных карт караются уголовной ответственностью. В дополнение к сказанному хотелось бы добавить, что продажа карт может быть сопряжена с совершением таких преступлений как легализация средства, добытых преступным путем — ст. Если вы в дальнейшем перепродаете данную карту и с ней совершаются неправомерные действия, то вы можете быть привлечены в качестве соучастника или пособника по указанным делам.

Будьте внимательны, старайтесь проводить сделки через Гарант-сервис. Если Вы хотите приобрести услугу у продавца или у отлежавшегося аккаунта, требуйте провести сделку через гарант-сервис, при отказе сразу сообщайте АГ форума. Продать или купить дебетовую карту в интернете. Много предложений по покупке и продаже дебетовых карт. Главная Форум Форум Быстрые ссылки. Искать только в заголовках Сообщения пользователя:

Страхование банковских карт

Здравствуйте, хочу поинтересоваться какая ответственность и есть ли она вообще за продажу дебетовых банковских карт, которые я сам купил у людей оформивших их на себя по доброй воле? Сама продажа не влечет ответственности, а вот дальнейшие действия, которые будут произведены с использованием данных карт караются уголовной ответственностью. В дополнение к сказанному хотелось бы добавить, что продажа карт может быть сопряжена с совершением таких преступлений как легализация средства, добытых преступным путем — ст. Если вы в дальнейшем перепродаете данную карту и с ней совершаются неправомерные действия, то вы можете быть привлечены в качестве соучастника или пособника по указанным делам. А это к чему? По моему уже про собственника кварты говорил другой юрист.

Программа «СТРАХОВАНИЕ БАНКОВСКИХ КАРТ» позволит обеспечить страховую защиту и возместить ущерб при непредвиденных обстоятельствах.

Для работы с нашим сайтом необходимо, чтобы Вы включили JavaScript в вашем браузере. Полная занятость, полный день. Общее управление проектом развития канала дистанционных продаж банковских карт за фирменными стойками на территории партнеров аэропорты, торговые центры и др. Работа в России Ваш регион — Москва?

Продажа банковских продуктов

Изменения в Налоговый кодекс еще не внесли, но представители фискальной службы уже ищут новые способы взимания налогов. Финучреждения все чаще интересуются, за что человек получил деньги, которые поступили на его банковскую карту, и куда он их отправлял, пишут Вести. Нацбанк придумал, как догнать Visa и MasterСard. Речь идет не о крупных суммах, которыми оперируют бизнесмены и частные предприниматели.

Руководитель проектов развития канала дистанционных продаж банковских карт

Пластиковые, банковские, платежные, клубные, дисконтные, идентификационные, эмбоссированные, неэмбоссированные, кредитные, дебетные, ATM, магнитные, смарт, индивидуальные, корпоративные, семейные, VISA, MasterCard, American Express, Diner Club, стандартные, золотые, электронные - эти и много других слов вы можете встретить в словосочетании со словами карта и карточка. Давайте постараемся разобраться во всем этом многообразии видов карт и карточек. Итак, все указанные виды карточек относятся к пластиковым карточкам.

Всех банковских служащих и банкиров, поздравляю с профессиональным праздником — Днем банкира! Желаю выполнения планов, успешных продаж и высокого финансового результата.

Карты бывают дебетовые и кредитные. Дебетовые карты используются для распоряжения собственными деньгами, находящимися на расчетном счете в банке. Использование карт позволяет виртуально работать с деньгами, исключая таким образом личный контакт. С банковскими картами удобно работать, почти моментальное пополнение и снятие, что выделяет их на фоне других платежных средств. Обязательным условием анонимности при работе с картами — является оформление на дропа.

Более тысяч пассажиров одной из крупнейших в мире авиакомпаний стали жертвами интернет-мошенников. Специалисты Flashpoint полагают, что эта хакерская атака — дело рук группировки Magecart. По утверждениям Daily Mail, Magecart — российского происхождения. Удаленная сетевая атака, в результате которой личная информация пассажиров стала известна интернет-мошенникам, произошла еще в сентябре. В руки злоумышленников попали банковские сведения клиентов British Airways, которые бронировали и покупали билеты через приложение или на сайте авиакомпании. В частности, речь идет об онлан-операциях, которые проводились с 21 августа по 5 сентября года.

.

Комментарии 10
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Серафима

    А чего не миллион? Откуда такие суммы берут эти клоуны!

  2. Наталия

    Теще и тестю на пенсии зарубили субсидии на год из за продажи старого жигуля. Государство считает теперь что они сказочно богаты. . Даже пенсионеров щимят! Ну и как их называть, это правительство? Слов нет!

  3. caginpi

    Огромное Вам спасибо, за ваши ролики, очень актуально и конструктивно! Другие юристы, на дай бог что-то бесплатно сказать или разъяснить. Респект и лайк .

  4. Мстислав

    Почему деньги оформленные распиской получить не сможете?

  5. plexrecqui

    Ёбаный гололёд а какже статья 24 часть 2 конституции? Документально блять должны ознакомить тоесть показать бумагу с мокрой печатью которую им должны выдать на разводе но почемуто это руководство это редко делает! Если эту бумагу показали то должны составить протокол доставления которых у них нет в 99 случаев! Слова что в одтелении составят не катируется и расход в итоге! И ВООБЩЕ для начала они должны назвать причину и ЦЕЛЬ обращения но они же тупорылые и не пониают значения слова цель и не называют её и дохуя чего ещё! Они в силу своего идиотизма пытаются сходу лепить 19.3 но это обжалуется как нехуй потомучто они даже элементарно протокол составить не могут а если нарушения при составлении это отмена!

  6. dulgfirsrehi

    А по вопросу кредита, я полностью Вас поддерживаю. Банки существуют за счет кредита.

  7. Аграфена

    Привет. Благодарю тебя за труд.

  8. Мартын

    У нас народ с детским мышлением, хочу здесь и сейчас! Потому и не копят, нет воли!

  9. Влада

    Дурні , закон підписан , так радійте ті хто насміхався з бляхерів , тепер і ви платитимете за авто старше 5 років , кожного року податок від 7 тисяч гривень на автомобілі на укрреєстрації які старше 5 років , смійтесь ділі олухи з чужого горя )))

  10. Римма

    Все переходим на наличку,чтоб рухнула банковская херь.

© 2018 doctoroculist.com